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    探析银行证券业务监管的必要性

    17-05-02 作者:admin 来源:未知 点击:161

      【摘 要】随着全球经济快速发展,银行证券业务也在迅猛发展,在银行证券业务控制无效、激烈竞争的市场环境、垄断风险、市场信息不对称等原因的情况下,银行证券业也面临巨大的管理压力,因此银行证券业务监管是很有必要的。本文通过分析银行证券业的发展及以上几个原因,提出银行证券业务监管的必要性。银行证券业务的监管促进银行业的稳定发展,协调金融市场,有利于国民经济可持续发展。

      【关键词】银行证券业务;监管;金融业

      1. 银行证券业务的发展

      在我国计划经济时期,当时的银行是国家统一管理和收支资金的地方,集现金、结算和信贷于一身的部门;改革开放以来,我国产生由中央银行调控的商业银行,各银行在利益的驱使下,发展了多种证券业务,各银行不管是总行还是地区分行纷纷建立了证券部,证券市场发展的如火如荼;但因为我国证券市场极不成熟,没有完善的体系规范证券市场,拥有大量信贷资金的银行从事投机性强、风险大的证券业务,影响国民经济的稳定,1995年国务院和中央银行提出分离银行和证券公司、信托投资公司,1996年《中华人民共和国商业银行法》给出明确规定,但银行还可以从事发行金融证券、债券投资、代理证券、证券回购等证券业务。从上述可以看出,我国银行证券业务经历了从无到有,从小变大,从集中到分离,从粗糙到专业,到今天复杂多样的银行证券业务,任何事物的繁荣发展都离不开规范、制度的约束,因此对银行证券业务的监管是很有必要的的。

      2.银行证券业务监管的必要性

      2.1银行证券业务控制无效须银行证券业务监管

      银行业属于高风险行业,虽然在早期银行业的高层领导就已经意识到了这个问题,但即使采取多种防范措施,但在银行证券业务中,仍然存在控制无效的现象。首先,银行业的监督机制不够完善,企业上层领导缺乏风险管理意识,没有很好的内部控制管理

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